Conseil en haut de bilan : définition, missions, assurance
Qu’est-ce que le conseil en haut de bilan ?
Le conseil en haut de bilan accompagne les dirigeants d’entreprise dans les opérations financières stratégiques qui impactent leur capital ou leur structure.
Il intervient principalement sur les opérations suivantes :
Cession ou acquisition d’entreprise
Levée de fonds (private equity, capital-risque)
Restructuration du capital
Transmission ou réorganisation patrimoniale
Ingénierie financière complexe
Évaluation d’entreprise
Le haut de bilan regroupe les capitaux propres et les dettes à long terme de l’entreprise. Le conseiller aide donc à piloter les choix de financement, d’investissement ou de transmission, avec des conséquences juridiques, fiscales et patrimoniales.
Qui sont les professionnels concernés ?
Ce métier est exercé par :
Des cabinets spécialisés en fusions-acquisitions
Des family offices
Des cabinets de conseil en gestion de patrimoine
Des experts-comptables avec une activité en corporate finance
Des avocats d’affaires
Des conseillers en stratégie patrimoniale
Leur mission est à forte valeur ajoutée, car elle implique souvent des montages complexes et des décisions structurantes pour l’avenir de l’entreprise et de ses actionnaires.
Pourquoi assurer cette activité ?
Le risque de mise en cause du professionnel est élevé :
Erreur d’évaluation
Mauvais conseil fiscal ou juridique
Conflit d’intérêts
Retard ou défaut d’information des parties
Une assurance responsabilité civile professionnelle est donc indispensable. Elle couvre les dommages causés à un client dans le cadre d’une mission de conseil. Elle protège le professionnel, mais aussi la pérennité de sa structure.
Nous assurons les métiers du haut de bilan
Chez LMA5P Courtage, nous connaissons parfaitement les enjeux du conseil en haut de bilan.
✔️ Assurance RC Pro adaptée à vos missions
✔️ Étude de vos documents contractuels
✔️ Offres sur mesure selon vos activités (M&A, family office, corporate finance)
✔️ Accompagnement par des spécialistes des risques professionnels
Nous couvrons aussi les risques connexes :
RC Dirigeant (RCMS)
Protection juridique professionnelle
Cyber risques
Fraude et atteinte à la réputation
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