🚀 Devoir de Conseil : Ce que vous devez savoir sur la nouvelle recommandation ACPR 2014-R-02 du 21 novembre 2024 ! 📋

La nouvelle recommandation 2024-R-02 de l’ACPR, publiée le 21 novembre 2024, révolutionne les bonnes pratiques pour les distributeurs d’assurance. Vous êtes courtier ou conseiller ? Voici ce que vous devez retenir ! 👇

---

🔍 1. Connaître vos clients, c’est la clé !

💡 Les distributeurs doivent recueillir des informations claires, précises et compréhensibles sur les besoins des souscripteurs pour offrir un conseil vraiment adapté. ⚠️ Attention au cumul d’assurances inutiles ! Il est crucial d'évaluer les contrats existants avant d’en proposer un nouveau.

---

📊 2. Des exigences spécifiques pour l’assurance-vie et la capitalisation

✔️ Collecter des données sur la situation familiale, financière et professionnelle. ✔️ Déterminer l’ horizon d’investissement et le profil de risque du client. ✔️ Fournir des informations claires sur les garanties, les frais et les options d’investissement.

---

🔄 3. Conseil continu et suivi rigoureux

🛠️ Les contrats doivent être régulièrement réévalués pour s'assurer qu'ils restent en adéquation avec les besoins des assurés. 📂 Traçabilité obligatoire : Les distributeurs doivent documenter leurs recommandations et les raisons les motivant.

---

🌱 4. Place à la durabilité !

♻️ Si le client le souhaite, les préférences environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) doivent être prises en compte dans les recommandations.

---

📚 5. La formation, un atout indispensable

🎓 Les conseillers doivent être formés régulièrement pour comprendre et expliquer les garanties complexes. Une compétence accrue est désormais exigée ! 🚀

---

📖 Pour tout savoir : téléchargez la recommandation complète

📂 Découvrez tous les détails : Recommandation 2014-R02 du 21 novembre 2024 📞 Vous avez des questions ou besoin d’un éclairage ? Appelez-nous, nous serons ravis d’échanger avec vous ! 💼 Adaptons nos pratiques, ensemble, pour un conseil toujours plus performant ! 💼 #ACPR #Assurance #DevoirDeConseil #Réglementation #Formation #ESG